Cum se deschide un cont curent în Insulele Cayman

Băncile din Insulele Cayman oferă diferite tipuri de conturi, în funcție de nevoile dvs. Puteți lua legătura cu unul dintre ei pe internet, și există programa un sfat confidențial pentru a decide dacă un cont comun, sau de investiții, cel mai prestigios cont, privat, servește cel mai bine interesele lor.

conținut

Pași
Partea 1cerințe și informații generale
Partea 2utilizarea contului
Sfaturi
Avertismente

pași

Partea 1
Cerințe și informații generale

1
Înțelegeți legile fiscale din țara dvs. Descoperă sancțiunile civile și penale pentru utilizarea paradisurilor fiscale pentru a evita impozitele. Dacă sunteți impozitat pe venitul dvs. din străinătate, este ilegal să nu raportați veniturile din conturile din aceste locuri, chiar dacă nu percepeți impozite în țara în care s-au plătit veniturile.
- Dacă intenția dvs. este de a eluda taxele, știți că este ilegală. Dacă sunteți prins folosind conturile de peste mări pentru acest lucru, veți fi supus la o varietate de sancțiuni civile și penale, inclusiv pierderea banilor și închisoarea.
2
Înțelegeți diferența dintre un cont curent și un cont de investiții. Fiecare implică regimuri fiscale diferite.
- Conturile în paradisurile fiscale sunt administrate de bănci și oferă servicii tradiționale: primirea și trimiterea de bani, precum și unele forme de venit. Dacă intenția este doar de a economisi bani, un cont comun este probabil cea mai bună opțiune.
- Conturile de investiții sunt gestionate de fonduri specializate și pot deține bani în diverse valute, precum și acțiuni și obligațiuni. Acestea oferă o flexibilitate mai mare comparativ cu conturile comune, dar implică rate mai mari. Pentru a depune active, pe lângă bani, aceasta este cea mai bună opțiune.
3
Nu trebuie să mergeți la Insulele Cayman pentru a deschide un cont. Procedura se poate face prin poștă, fără a fi necesară prezența fizică. Pot fi utilizate diverse servicii cum ar fi tranzacțiile online, reținerea corespondenței, cardurile de credit și opțiunile de investiții.
4
Căutați prețuri competitive. Utilizați internetul sau cereți ambasadei britanice locale pentru o listă a băncilor prezente pe insule. Căutare termeni precum „cont privat în Insulele Cayman“ sunt interesante, dacă doriți să depuneți mai mult de $ 300,000.00, sau „bănci în Insulele Cayman“ pentru a găsi instituții care acceptă depozite de valoare mai mică. Băncile private tratează mai multe investiții și portofolii de acțiuni decât cele tradiționale.
- Cereți fiecărei bănci o listă a taxelor asociate contului. Utilizați-l pentru a compara costurile și pentru a găsi cea mai bună opțiune. Acesta este un pas important, deoarece taxele de deschidere a contului pot costa între 500 și 1 000 de dolari.
5
Verificați dacă este necesar un sigiliu de apostilare. Acest sigiliu servește drept certificare specială și poate fi necesar din cauza unui tratat internațional. Dacă este necesar, găsiți o instituție guvernamentală din țara dvs. pentru ao furniza înainte de a continua procesul.
6
Obțineți lista cu cerințele de deschidere a contului. Acestea sunt de obicei folosite pentru a evita spălarea banilor, frauda și alte activități legale sau ilegale asociate cu transferul internațional de capital. Acestea pot include:
- Declarațiile bancare actuale dovedesc o relație satisfăcătoare cu instituțiile locale.
- Titular actual (dovada venitului).
- Documente de identificare.
- Copia pașaportului.
- Dovada de ședere.
- Descrierea utilizării preconizate a banilor.
7

Unele bănci pot fi mai puțin pretențioase în ceea ce privește informațiile. Ele există deoarece mulți oameni ajung să le folosească, având în vedere politicile lor. Pentru a ține pasul cu legea, este bine să nu le folosiți.
8
Pregătiți-vă pentru alte proceduri de siguranță care ar putea fi necesare. Datorită atenției acordate acestor bănci în ultimii ani, ei pun mai multe întrebări și solicită mai multe documente. Acestea pot fi:
- Contracte de cumpărare și de vânzare, în cazul în care sursa de bani este vânzarea de bunuri imobiliare sau companii.
- Scrisoare din partea asigurătorului, în cazul depozitelor legate de asigurarea.
- Declarația inventatorului, dacă resursele provin din moștenire.

Partea 2
Utilizarea contului

1
Alegeți moneda în care banii vor fi păstrați dacă este posibil. Acesta este unul dintre privilegii, dar are avantaje și dezavantaje:
- Menținerea numerarului în valută străină poate ajuta la limitarea riscului de depreciere a monedei. Dacă moneda locală este instabilă sau își pierde valoarea, aceasta poate fi un mare avantaj.
- Aceasta poate fi supusă impozitelor la cursul de schimb, ceea ce va genera taxe de conversie.
2
Aflați cum să faceți depuneri. Majoritatea băncilor oferă transfer online. Mulți dintre aceștia nu acceptă cecuri străine și pot purta bani în direct pe bani periculoși.
- Căutați și comparați pentru a găsi cele mai bune rate, deoarece băncile vă vor percepe în mod normal pentru transferuri internaționale atunci când depuneți. Dacă există una care nu, aceasta poate fi o opțiune bună.
3
Învățați să faceți retrageri. Majoritatea băncilor vor oferi un card de debit, dar pot fi percepute taxe pentru efectuarea retragerilor.
- De obicei, aceste instituții nu oferă cărți de cec pentru retrageri din motive de confidențialitate. Și, de asemenea, aceste obligațiuni nu sunt de obicei acceptate în alte bănci.
- Din acest motiv, păstrați banii în două conturi: unul în paradis fiscal și altul într-o bancă locală. Astfel puteți transfera bani între ele fără probleme neașteptate.

sfaturi

Alegeți o bancă care oferă tranzacții prin intermediul internetului.
Căutați pe internet sau întrebați ambasada britanică pentru o listă a instituțiilor bancare din Insulele Cayman.
Există manageri de specialitate care vorbesc limbi diferite, ceea ce face posibilă personalizarea serviciilor în funcție de nevoile dvs.