Cum să deveniți un broker de acțiuni

Tocmai ai văzut Wall Street

conținut

Pași
Metoda 1introducere
Metoda 2planificarea viitorului
Metoda 3a deveni complet calificat
Metoda 4realizarea succesului în carieră
Sfaturi
Avertismente
Surse și cotatii

? Ei bine, a fi un broker de acțiuni nu implică atât glitz, cât și glamour, dar este destul de uimitor. Un broker este un consultant financiar care îndrumă clienții (companii și persoane fizice) cu privire la investițiile adecvate care să le îndeplinească abilitățile și obiectivele. Pentru a fi broker, trebuie să lucrați pentru o brokeraj imobiliar - cumpărarea și vânzarea acțiunilor pe piața de valori este limitată la membrii bursei. Un broker este, de asemenea, cunoscut ca un agent de vânzări de obligațiuni sau agent de vânzări de obligațiuni și mărfuri. Vedeți aici tot ce trebuie să știți!

pași

Metoda 1
introducere

Imagine intitulată Fii un broker de stoc Pasul 1

Ai o universitate bună. Poate că e greu pentru tine! Uneori este posibil să conta pe ajutorul părinților sau tutorilor! În trecut, orice persoană calificată în numere și mulți prieteni ar putea deveni un broker de acțiuni cu succes. Astăzi este diferit! Pentru a fi competitiv, trebuie să obțineți o diplomă de licență. Economie, finanțe, matematică, contabilitate sau administrarea afacerilor sunt cursuri bune pentru a câștiga un grad. De asemenea, cu cât este mai bună universitatea, cu atât veți avea mai multe perspective!

În special, dacă luați o diplomă, luați note mari. Cu cât scorurile sunt mai bune, cu atât mai multe oportunități și mai bune se vor deschide pentru dvs. Să nu mai vorbim că veți ști ce faceți atunci când ajungeți la bursă!

Imagine intitulată Fii un broker de stocuri Pasul 2

Căutați stagii. Unele firme de brokeraj angajează stagiarii în timpul anilor de studii superioare. Căutați campusul "Clubul de Investiții" - sau îmbinați unul dacă nu există! Stadiul viselor poate fi modul de a deveni milionar foarte mai multă ușurință.

Aceasta este cea mai bună metodă dacă nu vă gândiți să luați un MBA și doriți să urmați calea mai repede. Dar știți că relaxarea este, de asemenea, o opțiune pe deplin fezabilă. Mulți oameni așteaptă câțiva ani, merg înapoi la universitate pentru a obține un MBA și intra pe piață mai târziu. De asemenea, oamenii ar avea mai degrabă încredere în banii lor cuiva la vârsta de 28 de ani în locul celor de 22 de ani, așa că așteptați puțin mai mult.

Imagine intitulată Fii un broker de stoc Pasul 3

Luați în considerare obținerea unui MBA. Bine. Un MBA nu este necesar de la sine, dar dacă vrei să fii unul dintre cei mai buni, un MBA te pune pe treapta de forțe potențiale de angajați pe care vei termina într-o singură zi. Din ce în ce mai mulți oameni obțin un MBA, făcându-l standard. Acest pas vă poate ajuta să obțineți o treabă bună, bonusuri mai mari și mai multe compensații.

Din nou, nu ezitați să vă opriți pentru câțiva ani între licență și MBA. Obținerea unei experiențe de muncă viabile (chiar dacă este o slujbă umilă la o bancă sau la o companie) face ca opțiunile dvs. să se înmulțească. Dacă dați dovadă că aveți deja anumite cunoștințe despre ceea ce faceți sau doriți să faceți, programele de angajare ale companiei vă vor duce mai mult în serios.

Imagine intitulată Fii un broker de stoc Pasul 4

Învățați-vă. Citește. Notă. Expuneți-vă. Aflați mai multe. Acesta este un domeniu în care vă puteți îmbunătăți foarte bine în ritmul propriu. Citește cărți! Urmăriți știrile financiare. Urmați mai multe acțiuni și urmăriți care dintre ele merg în sus sau în jos. Atâta timp cât Joe crește animale și Jim joacă fotbal, vei primi un venit de șase cifre începând cu sfârșitul colegiului.

Citește „Cei patru piloni de Investiții: lecții pentru construirea unui portofoliu câștigătoare“ William Bernstein sau „Fonduri Index: 12-pas Program pentru investitori activi“ Mark Hebner. Secțiunea financiară a Wall Street Journal sau a New York Times nici nu rănește pe nimeni!
Este posibil să întâlniți o jumătate de duzină de oameni care, cel puțin, investesc. Întrebați-le ce știu! Singurul motiv pentru care aveți nevoie de pregătire chiar acum este tendința academică actuală. În trecut, au fost doar persoane care au avut un interes în acest subiect. Deci, utilizați toate sursele cât mai curând posibil, ori de câte ori puteți.

Imagine intitulată Fii un broker de stoc Pasul 5

Porniți propriul portofoliu de investiții. Când sunteți destul de bătrân, începeți să vă îngrijiți de unii dintre banii proprii (dacă aveți sub 18 ani, va trebui să investiți în numele părinților dvs.). Lucrați cu un membru al familiei care investește și observă cum puteți începe să construiți dovada cunoștințelor dvs. Dacă nu ai încredere în tine să investești al tău bani, de ce altcineva ar avea încredere în tine?

Metoda 2
Planificarea viitorului

Imagine intitulată Fii un broker de acțiuni Pasul 6

Luați în considerare opțiunile dvs. Cariera dvs. poate urma trei căi:

Fiți un broker de servicii complete. Asta ar însemna să lucrezi pentru o companie ca Merrill Lynch sau Morgan Stanley. Pentru a avea succes, trebuie să fii bun la vânzări. Veți avea un spațiu, veți primi instruire și veți primi un salariu pentru a începe până când treceți perioada de testare.
Fii un broker de reduceri. Charles Schwab sau Fidelity sunt două exemple de brokeri de acest tip. Dacă sunteți un furnizor de servicii bun, aceasta este opțiunea potrivită. În general, primiți un salariu, mai puțin comision, dar funcția dvs. principală este de a ajuta pe cei care vă apelează la cumpărare și vânzare, dar nu oferirea de consultanță.
Fii un broker bancar. E destul de simplu - lucrezi la o bancă. Clienții băncii încearcă să cumpere anuități fixe și să facă alte investiții, adesea mai conservatoare.
- brokerii cu discount trebuie să știe un pic de tot (mișcări de fonduri, opțiuni pe acțiuni, conturi în marjă, instrumente derivate, obligațiuni etc.), în timp ce full-service brokerii tind să se specializeze într-un domeniu, cum ar fi mișcările de conturi individuale de pensii sau opțiuni de acțiuni ale angajaților.
- Brokerii cu servicii complete sunt responsabili pentru găsirea propriilor clienți. Cu toate acestea, ei câștigă și un spațiu de lucru și un salariu de plecare. Ca broker de reduceri, plătiți cheltuielile dvs. și primiți comisioane mai mici. Este un schimb.

Imagine intitulată Fii un broker de stoc Pasul 7

Căutați companii. Dacă ați dat seama deja de ce tip de broker doriți să fiți, va trebui totuși să decideți pentru care companii doriți să lucrați. La fel ca o pereche de pantaloni (pe care le veti purta de zeci de ani), trebuie sa serveasca foarte bine. Principalul lucru de luat în considerare? Dimensiune.

O companie mare oferă, de obicei, un pachet de formare competitivă, făcându-l mai sigur și atenuând problemele financiare inițiale. Cu toate acestea, s-ar putea să vă simțiți ca o împletitură de aur într-un iaz mare.
O afacere mică poate da atenția dorită și să fie mai mult personal (în plus față de oferirea unui comision mai mare), dar poate că nu pot oferi clientului sau formarea unui program mai mare de muncă.

Imagine intitulată Fii un broker al acțiunilor Pasul 8

Obțineți o pregătire pentru companie. Veți avea nevoie de o pregătire de câteva luni înainte de a obține o licență și veți deveni un broker cu servicii complete, dar puteți lucra în continuare. Totul depinde de locul în care sunteți angajat. Unii pot numi această perioadă de probă, alții consideră că sunt doar pre-instruiți, unii oferă mai mulți bani decât alții. Oricare ar fi tipul de antrenament, este un pas necesar înainte de examen.

Metoda 3
A deveni complet calificat

Imagine intitulată Fii un broker de stoc Pasul 9

Luați examenele necesare. În SUA, există două teste de bază pe care le-ați Ai nevoie de să facă

Seria 7. Formal cunoscut sub numele de Verificare generală a reprezentanților înregistrați în valori mobiliare. Acesta este testul FINRA (Autoritatea de reglementare din industria financiară) și este cel mai dificil (durează 6 ore). După ce treceți, veți fi un "reprezentant înregistrat" sau un broker de acțiuni. Aveți autoritatea de a vinde toate titlurile și investițiile, cu excepția celor imobiliare, asigurări de viață și contracte futures pe mărfuri. Acest test costă 290 $ în prezent.
Seria 63. Acest test se adresează activității și diverselor legi care guvernează tranzacțiile. Este mult mai mic (75 de minute) și mult mai ușor. Costă 96,00 $

Imagine intitulată Fii un broker de acțiuni Pasul 10

Luați în considerare efectuarea altor examene pentru a vă specializa. Nu sunt necesare, dar cu ele nu aveți limite profesionale. Excepțiile menționate în examenul din seria 7? Se termină de îndată ce treceți aceste teste.

Seria 65. Compania dvs. vă poate solicita să deveniți un consilier de investiții înregistrat. Trebuie să urmați examenul 65, astfel încât compania să utilizeze platforme de management profesionale.
Seria 66. Doar o combinație de examene 63 și 65.
Seria 3. Acest test este necesar pentru a vinde contracte futures pe mărfuri.
Seria 31. Pentru a vinde contracte futures gestionate, trebuie să faceți acest test. Se obține de obicei în locul a 3.

Imagine intitulată Fii un broker de acțiuni Pasul 11

Dacă vă aflați în Regatul Unit, procesul de testare este complet diferit. Testele din seria nu înseamnă nimic. Peste Atlantic, puteți lua Nivelul 4 Certificatul CFA Society din Marea Britanie în Managementul investițiilor, 4 Diploma CISI Nivelul în Sfaturi de Investiții, CISI Nivelul 7 Master în Wealth Management, membru sau asociat al Facultății sau Institutul de actuari sau Manchester Metropolitan University BA (Hons) în servicii financiare, planificare și management.

Imagine intitulată Fii un broker de acțiuni Pasul 12

Furnizați documentația necesară. După absolvirea examenelor, va trebui să completați înregistrarea dvs. FINRA / RFA și să vă înregistrați la Comisia pentru valori mobiliare a fiecărui stat în care intenționați să lucrați. Iată pașii de bază:

Treceți la o verificare de fond (orice eveniment, altul decât o încălcare de trafic neimportantă, vă poate descalifica)
Obțineți un card de amprentă
Completați documentația necesară la nivel de stat și federal

Imagine intitulată Fii un broker de stoc Pas 13

Ajungeți la cote și treceți în primul an. Ar fi grozav dacă s-ar fi întâmplat cel mai rău lucru. Acum că sunteți un broker legitim, trebuie să răspundeți așteptărilor. În funcție de companie, este foarte probabil că va oferi șase luni până la un an de salariu de bază până când veți avea timp să construiți o clientelă. Aceasta este partea dificilă. De fapt, mulți duc mai mulți ani înainte să se simtă confortabil. Este stresantă, dar merită.

Cei mai mulți oameni care renunță la acest lucru chiar acum. Banii nu este ceea ce au de așteptat, ei nu sunt vanzatori buni, nu suportă mult timp pentru prospectarea clienților, acestea sunt respinse pentru că nu pot face destui bani pentru companie. Dacă puteți depăși aceste dificultăți, merită aur.

Imagine intitulată Fii un broker de acțiuni Pasul 14

Luați cursuri de formare continuă. Pentru a vă menține licența, trebuie să participați la seminarii și să faceți cursuri de formare continuă. Angajatorul dvs. va facilita această sarcină pentru dvs. Treceți mai departe! Piața este în continuă schimbare.

Metoda 4
Realizarea succesului în carieră

Imagine intitulată Fii un broker de stoc Pasul 15

Construiți o bază de clienți. Din nou, există trei modalități tradiționale de a face acest lucru:

Telefon sau bate pe ușă. Luați telefonul literal (cei care încă mai există) și începeți să vă sunați cu un zâmbet pe față. Puteți obține, de asemenea, o listă cu numele unui funcționar de oraș în raport cu un cartier și mergeți la ușă. Da, câinii vă pot urmări.
O listă de posibili clienți. Puteți să-l cumpărați de la o companie de marketing sau angajatorul dvs. vă poate oferi acest lucru. Mult mai bine decât să fii acuzat de încălcare.
Examinați-vă propria rețea. Discutați cu prietenii, prietenii prietenilor, unchii de prieteni ai prietenilor, faceți parte din cluburi de schimb și diverse organizații pentru a ajunge la membrii lor etc.

Imagine intitulată Fii un broker de acțiuni Pasul 16

Dincolo de curba de învățare. Pentru a fi sigur, piața de valori nu funcționează ca o ecuație matematică. Există miliarde de factori care apar în același timp și trebuie să înveți să ții cont. Veți da oamenilor sfaturi și vor risca banii câștigați cu greu. Sunt multe lucruri de obișnuit. Și multe sunt doar modalități de a spune, bineînțeles.

Banii pe care îi luați acasă vor crește în fiecare an. Cu cât devine mai ușor, cu atât mai mulți bani pe care îi faceți, incredibili, cum pare. Cel mai greu și începeți.
La început lucrezi cu normă întreagă. Ori de câte ori puteți lua legătura cu un client, lucrați. Aceasta include serile, weekend-urile și sărbătorile. Dar, atunci când obțineți o bază de clienți solidă, veți lucra 6 ore pe zi și veți lua timp liber atunci când aveți nevoie. Numai asta îți poate lua mai mulți ani pentru a ajunge la acest punct.

Imagine intitulată Fii un broker de acțiuni Pasul 17

Obișnuiți-vă cu presiunea constantă pentru vânzări. Trebuie să atingi cotele din prima zi. Dacă oamenii nu renunță la abilitățile vânzătorului, munca lor este în joc. Până când aveți un grup de oameni dispuși să investească cu dvs., veți fi sub presiune tot timpul. Această situație poate fi nesustenabilă pentru unii.

Dacă nu sunteți un super-vânzător, fie un broker cu discount, fie un broker al băncii. vânzări nu este pentru oricine. Puteți începe, de asemenea, ca broker bancar sau cu discount, construiți o rețea și atunci treceți la un broker de servicii complete.

Imagine intitulată Fii un broker de acțiuni Pasul 18

Fii convingator. Treaba ta depinde de încrederea pe care o au în tine. Încredințează-ți bani greu câștigați. Este prea mult pentru a cere! Să nu mai vorbim că ești un străin perfect. Unde vei începe?

În acest moment, obținerea unui mentor devine utilă. Există trucuri psihologice ale comerțului pe care toți profesioniștii le folosesc pentru a împiedica oamenii să oprească telefonul sau să lovească ușa pe fețe. Inutil să spun că devii mai puțin sensibil.

Imagine intitulată Fii un broker de acțiuni Pasul 19

Comunicați în mod eficient. Să simplificăm: veți ști mulți termeni pe care persoana obișnuită nu le știe. De asta ai o slujbă. În loc să răspândiți toate acele acronime și concepte pe care oamenii nu le înțeleg, trebuie să vă puneți la nivelul lor. Puteți face tot ceea ce știți accesibil tuturor? Să sperăm așa!

Imagine intitulată Fii un broker de acțiuni Pas 20

Lucrați pentru o firmă independentă de brokeraj. Raymond James sau LPL Financial sunt două exemple de firme de brokeraj independente. Acestea oferă practic orice proiect și angajații lor primesc plăți în intervalul de la 80% până la 95% (un broker de servicii complete incepe cu aproximativ 40% la începutul carierei sale, în creștere încet, dar sigur).

Aveți nevoie de o bază de clienți stabilită pentru acest lucru. O bază de clienți foarte, foarte mare. Din acest motiv, contabilii obișnuiesc să profite în acest departament. Fără îndoială, este ceva de aspirație. După ceva timp pe piață, aceasta este o posibilitate clară.

sfaturi

De asemenea, brokerii pot solicita certificarea ca CFA (Chartered Financial Analyst), după ce au lucrat timp de patru ani și au trecut trei examene.
FINRA și NASAA necesită scor de 70%, cu excepția examenelor Series 7, 63 și 65, care au 72% note de trecere - examen Seria 66 are punctaj de trecere de 75%.

avertismente

Brokerii de acțiuni și agenții de vânzări de obicei lucrează mai mult de 40 de ore pe săptămână, inclusiv serile și weekend-urile
O carieră a brokerului de acțiuni este foarte competitivă și stresantă, ceea ce are ca rezultat o cifră de afaceri mare.
Multe brokeri preferă să angajeze brokeri care s-au dovedit de succes în alte domenii financiare.