Cum se calculează rata dobânzii anuale a valorilor mobiliare

Există diverși factori care influențează cât de mult vă va da o obligațiune, cum ar fi rata cuponului, cât a fost plătită pentru obligațiune și timpul de investiție. Rata cuponului se referă la dobânda pe care o veți primi asupra garanției - este o rată fixă și este întotdeauna plătită la valoarea nominală. Indiferent dacă achiziționați un titlu mai scump sau pentru a obține o reducere, rata dobânzii care il veti primi va fi în continuare calculat la valoarea nominală, iar a doua opțiune este o investiție mai bună. Pentru a calcula dobânzile la obligațiunile dvs., trebuie să știți câțiva factori simpli și o mică algebră.

conținut

Pași
Sfaturi

pași

Înmulțiți rata nominală a dobânzii (De exemplu, dobândă de 5% x 1000 $ = 0,05 x 1000 sau 50 $ pe an).

Calculați cât va crește valoarea titlului în timp (de exemplu, dacă ați cumpărat titlul la o reducere, acesta ar trebui să se maturizeze pe parcursul anilor pentru a atinge valoarea nominală. Un titlu achiziționat pentru 950 de dolari ar crește cu 50 de dolari în timpul vieții sale sau cu 5 dolari pe an pentru fiecare dintre cei 10 ani ai acestuia.)

Adăugați creșterea medie (R $ 5) la plata anuală a titlului (R $ 50) pentru a calcula randamentul mediu al obligațiunii în fiecare an (R $ 55).

Calculați media investiției anuale prin adăugarea rentabilității medii la investiția inițială pentru fiecare din cei 10 ani și împărțind investiția anuală cu 10 (de exemplu: R $ la 950 $ + 5 $ = R $ 955 în primul an, US $ 955 + 5 $ = R $ la 960 în al doilea an, US $ la 960 + 5 $ = R $ 965 de în al treilea an și așa mai departe pentru o medie de R $ 977.50).

Împărțiți venitul mediu anual (R $ 55) cu investiția medie (977,50 dolari) pentru a obține venitul net sau dobânda de la obligațiunile dumneavoastră. În acest caz, randamentul net ar fi de 5,63% sau 0,0563.

sfaturi

Dacă nu aveți o casă în calculator de buzunar sau nu sunt sigur despre matematica implicate, puteți utiliza un calculator financiar on-line pentru a afla interesul anual cu privire la titlul acestuia. Găsiți un calculator online căutând cuvintele "calculator de titluri" pe internet și urmați instrucțiunile de utilizare.
Utilizarea ratelor dobânzii scrise ca procent (de exemplu, „5%“), asigurați-vă că pentru a converti taxa într-o zecimală înainte de orice calcul, împărțind numărul întreg de 100 (5 împărțit la 100 = 0, 05).
Asigurați-vă că calculați venitul mediu anual prin adăugarea investiției pentru fiecare an, care se va schimba cu fiecare intrare de date. Faceți acest lucru în loc să adăugați doar suma totală a investiției inițiale plus dobânda anuală. Dacă este făcută incorect, veți obține un venit mediu și o investiție egală cu valorile inițiale.