itholoinfo.com.com

Cum se calculează rata anuală de creștere a unui portofoliu de investiții

Pentru a vedea cât de bine (sau prost) investiți (și, dacă doriți, comparați cu orice Indicator de piață), este valabil să calculați rata anuală de creștere (CAGR

).

pași

Calcularea ratei anuale de creștere compuse

Imaginea intitulată Calculați întoarcerea portofoliului anualizat Pasul 1
1
Să presupunem că portofoliul dvs. de investiții este de la $ A până la $ B în n ani. Dacă nu ați efectuat retrageri sau investiții în acest timp, efectuarea calculului CAGR este ușor:
CAGR = (B / A)1 / N - 1.

Este ca și cum ai spune că în n ani, portofoliul de investiții a crescut cu o rată de B / A.

Pe an, aceasta ar fi creșterea cu un factor de: (B / A)1 / r.
  • De exemplu: Dacă A = R $ 1000.00 și B = R $ 2200.00 în n = 5 ani, atunci rata anuală de creștere ar fi (2200/1000)1/5 = 1,17. Ceea ce înseamnă că fiecare real a crescut cu 1,17 $ pe an.

    Aceasta este o rentabilitate anuală de 17% și: (2200/1000)1/5 - 1 = 0,17.

    (Multiplicați cu 100 pentru a trece la un procentaj).


  • Imaginea intitulată
    2
    Din păcate, pentru investiții suplimentare și / sau retrageri nu există o formulă. Cu toate acestea, există o modalitate care implică o foaie de lucru Excel:
    • În coloana A, începeți cu soldul de deschidere al portofoliului de investiții și data respectivă.
      (10.000 de dolari la 1 ianuarie 199, în exemplul respectiv.)
    • Apoi, dedesubt, introduceți orice investiție suplimentară cu numere pozitive sau luați ca numere negative.
    • În coloana B introduceți datele care au apărut.
    • La sfârșitul listei (linia 13, în exemplu), introduceți soldul actual al portofoliului de investiții ca număr negativ și data de astăzi (44.100 dolari la 5 mai 2001, în exemplu).
    • Comanda XIRR calculează CAGR
      XIRR (A3: A13, B3: B13.0.1) introdus în celula A15 (după imaginea de exemplu), CAGR va fi de 21,1%.
    • Reține care este întoarcerea anual (presupunând că anul are 365 de zile).

    • sfaturi

    • Ce înseamnă XIRR?
      Acesta este răspunsul la întrebarea:
      Ce întoarcere anuală continuu cum mi-ar da o bancă același portofoliu final de investiții având în vedere investițiile și retragerile specifice?
    Distribuiți pe rețelele sociale:

    înrudit
    Cum se calculează rata medie de creștere în ExcelCum se calculează rata medie de creștere în Excel
    Cum se calculează o rată internă de returnare în ExcelCum se calculează o rată internă de returnare în Excel
    Cum se calculează dividendeleCum se calculează dividendele
    Cum se calculează rata de creștereCum se calculează rata de creștere
    Cum se calculează rata anuală a dobânziiCum se calculează rata anuală a dobânzii
    Cum se calculează ratele imobiliareCum se calculează ratele imobiliare
    Cum se calculează rate de returCum se calculează rate de retur
    Cum se calculează rata de transfer de dateCum se calculează rata de transfer de date
    Cum se calculează rata de creștere a PIB-ului nominalCum se calculează rata de creștere a PIB-ului nominal
    Cum se calculează rata dobânzii anuale a valorilor mobiliareCum se calculează rata dobânzii anuale a valorilor mobiliare
    » » Cum se calculează rata anuală de creștere a unui portofoliu de investiții
    © 2021 itholoinfo.com.com